Felsenfeste Vorsorge. Attraktive Rendite.

Kapitalanlage mit dem Schatzbrief.

Der Schatzbrief der Württembergischen ist die Geldanlage für alle, die Renditechancen mit Sicherheit verbinden möchten.

  • Geldanlage mit Sinn: Lebenslang von einer Anlage profitieren
  • Für Anleger interessant: Kapital entnehmen oder Zuzahlungen leisten
  • Lohnt sich mit Sicherheit: Steuerliche Vorteile genießen
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Schatzbrief Beratung junge Familie

Wann ist ein Schatzbrief sinnvoll?

Die Geldanlage per Schatzbrief ist sinnvoll, um freies Vermögen rentabel anzulegen. Sie bietet Ihnen die Möglichkeit einer flexiblen Vorsorge mit steuerlichen Vorteilen.

Illustrierter Versicherungsberater mit Geldstücke

Der Schatzbrief lohnt sich besonders, wenn:

  • Das Festgeld oder Tagesgeld keinen Zins mehr bringt und Sie als Anleger eine sinnvolle Alternative suchen
  • Sie sich eine mittel- oder langfristige Kapitalanlage wünschen
  • Sie mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente erzielen möchten
  • Sie Sicherheit mit der Chance auf Rendite kombinieren wollen

Illustrierter Versicherungsberater mit Infoschild

Der Schatzbrief ist nicht ideal, wenn:

  • Sie ein Festgeld auf 1-2 Jahre oder ein Tagesgeld mit festem Zins suchen
  • Sie mit kleinen Einlagen planen
  • Die Erreichung kurzfristiger Ansparziele im Vordergrund steht

Tipp: Holen Sie Rendite aus der Erbschaft

Mit dieser Geldanlage lässt sich eine Erbschaft großartig in eine attraktive lebenslange Rente verwandeln. So machen wir aus Ihrer Anlage einen leistungsstarken Bestandteil Ihrer Altersvorsorge.

Schatzbrief-Rechner

Möchten Sie mehr über die sichere Kapitalanlage mit unserem Schatzbrief erfahren?
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So funktioniert der Schatzbrief

Wie funktioniert der Schatzbrief - Funktionsweise Grafik

Profitieren Sie auf einmalige Weise von unserer Erfahrung und unserem Kapitalanlage-Know-How.

In nur ein paar Schritten zur flexiblen Anlageoption.

Einmal Geld einzahlen - ein Leben lang von der Rendite profitieren. So funktioniert das Anlegen mit unserem Schatzbrief.

  • Einmalbeitrag und Laufzeit festlegen
  • Vorsorgemodell auswählen
  • Am Ende der Laufzeit wählen Sie zwischen einer einmaligen Auszahlung oder einer lebenslangen Rente
  • Steuerliche Vorteile genießen

Ihre clevere Geldanlage: Unsere Vorsorgemodelle

Verbinden Sie hohe Renditechancen mit sicherer Geldanlage und wählen Sie aus den folgenden Vorsorgemodellen Ihren Favoriten. Ihr persönlicher Berater hilft Ihnen übrigens in allen Fragen rund um die Geldanlage weiter. Festgeld, Zins, Rendite, - egal welche Anlageform: Wir stehen bei den Themen Versicherung und Finanzen an Ihrer Seite.

Entspannt und abgesichert: KlassikClever

Ideal für sicherheitsbewusste Vorsorgesparer. Mit unserer PrivatRente KlassikClever profitieren Sie von einer bewährten Geldanlage im Sicherungsvermögen der Württembergischen Lebensversicherung AG.

  • Flexible Auszahlung
  • Flexibler Rentenbeginn
  • Kurze Laufzeiten

Einfach, modern, genial: IndexClever

Mit IndexClever verbinden wir die Chance auf hohe Renditen mit dreifacher Sicherheit. Unsere speziell für die Altersvorsorge entwickelte Multi-Asset-Strategie macht IndexClever zur sicheren Geldanlage für schlaue Sparer.

  • Dreifache Sicherheit: Beitragssicherheit, Ertragssicherheit, Kapitalsicherheit
  • Chance auf hohe Renditen dank Multi-Asset-Strategie

Lebenslang versorgt: SofortRente

Sofort eine Rente erhalten - ein Leben lang. Und das inklusive der Chance auf Überschüsse, die wir für Sie erwirtschaften. Für Ihre SofortRente genügt eine einmalige Einzahlung.

  • Lebenslang versorgt sein,
  • Dank unkomplizierter Kapitalentnahme liquide bleiben

Tipp

Ab 300.000 Euro Kapitaleinlage können Sie Ihre Geldanlage dank unseres ParkKontos bequem mit einem Liquiditätsbaustein verbinden. Ihr persönlicher Berater hilft Ihnen bei der Auswahl Ihrer Geldanlage oder privaten Altersvorsorge gerne weiter.

Geldanlage mit Perspektive: Der Schatzbrief im Detail

Zins, Laufzeit, Rendite: Das eigene Geld gewinnbringend anzulegen kann überraschend einfach sein. Das alles steckt in Ihrem Schatzbrief.

Leistungszeitpunkt Auf Wunsch sofort
Altersrente Lebenslange, garantierte Rente
Steuervorteil bei Altersrente Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der sogenannte Ertragsanteil versteuert
Kapitalauszahlung Auszahlung als großer Betrag zum vereinbarten Leistungszeitpunkt oder als lebenslange Rente
Steuervorteil bei Kapitalzahlung Es ist nur die Hälfte der Erträge steuerpflichtig, wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei der Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind
Zuzahlungen und Entnahmen Unter gewissen Voraussetzungen möglich
Leistung für Hinterbliebene Können auf Wunsch eingeschlossen werden
Mindesteinmalbeitrag Als Einzelvorsorgemodell 7.000 EUR, als Portfolio mit ParkKonto 300.000 EUR
Mindestlaufzeit Abhängig von Ihrem gewählten Vorsorgemodell mindestens 5 Jahre

Häufige Fragen

Wie funktioniert der Schatzbrief der Württembergischen?

Das Prinzip ist simpel: Sie legen Geld bei uns an und erhalten zum vereinbarten Zeitpunkt entweder eine Kapitalauszahlung oder eine lebenslange Rente. Wir legen Ihr Geld in der Zwischenzeit für Sie an an und erwirtschaften Gewinne.
Diese Art der sicheren Geldanlage eignet sich optimal für Anleger, die freies Vermögen klug vermehren möchten. Beispielsweise kann Geld aus einer Erbschaft so investiert werden.

Was ist ein Schatzbrief?

Zins, Festgeld, ETFs, Aktien und Kapital: Die Finanzwelt kennt so viel Vokabular wie Anlageoptionen. Was ist denn nun ein Schatzbrief? Ganz einfach: Beim Schatzbrief handelt es sich um eine Rentenversicherung zum Zweck der Kapitalanlage. Er ist somit besonders für Ihr freies Vermögen geeignet, oder beispielsweise bei einer Erbschaft.

Diese Form der Geldanlage wird sowohl für die private Altersvorsorge genutzt, als auch von Anlegern, die an attraktiven Renditechancen interessiert sind. Für die mittel- und langfristige Kapitalanlage ist der Schatzbrief somit eine großartige Option.

Wie sicher ist eine Geldanlage mit dem Schatzbrief?

Ihr Guthaben ist zu jedem Zeitpunkt im Sicherungsvermögen der Württembergischen Lebensversicherung AG angelegt. Das schafft größtmögliche Sicherheit und immer ein gutes Gefühl.

Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder einzahlen?

Ja, das geht. Während der Laufzeit ist es Ihnen möglich, weitere Einlagen zu leisten oder Geld zu entnehmen.

Gilt für den Schatzbrief der Württembergischen ein bestimmtes Rentenalter?

Nein, es gilt kein bestimmtes Rentenalter. Sie bestimmen bei Abschluss vollkommen frei, wann Ihr Schatzbrief als lebenslange Rente ausgezahlt werden soll.

Kann ich den Rentenbeginn nachträglich verändern?

Ja, der Rentenbeginn kann unter bestimmten Voraussetzungen verändert werden.

Was bringt der Schatzbrief in Zeiten niedriger Zinsen?

Während Niedrigzinsphasen sind Anleger mit Schatzbrief ganz entspannt: Der Schatzbrief kombiniert auch jetzt hohe Sicherheit mit Chance auf Rendite.

Welche Angaben benötige ich für den Schatzbrief-Rechner?

Mit unserem Schatzbrief-Rechner ermitteln Sie ganz schnell, wie hoch Ihre Rendite mit einer Anlage bei Ihrer Württembergischen sein kann. Dazu benötigen wir nur ein paar wichtige Angaben:

  • Geburtsdatum
  • Anlagebetrag
  • Anlagedauer

In welchem Alter ist der Schatzbrief die richtige Wahl?

Der Schatzbrief ist in jedem Alter geeignet. Er eignet sich hervorragend, wenn zu einem bestimmten Zeitpunkt Geld angespart werden soll: Eltern oder Großeltern können ihn auch für Kinder bzw. Enkelkinder abschließen. Daher ist er ideal, um Geld für die Ausbildung oder das Studium eines Kindes anzusparen.

Gibt es steuerliche Vorteile mit dem Schatzbrief?

Ja, diese Form der Geldanlage bietet Ihnen wertvolle Steuervorteile. Abhängig davon, für welche Art der Kapitalauszahlung Sie sich entscheiden, können Sie von unterschiedlichen Vorteilen profitieren:

  • Entscheiden Sie sich für eine lebenslange Rente wird nur der sogenannte Ertragsanteil versteuert.
  • Fällt Ihre Wahl hingegen auf eine Einmalzahlung am Ende der Laufzeit, ist nur die Hälfte der Erträge steuerpflichtig, wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei der Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind. Die andere Hälfte bleibt komplett steuerfrei!

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